Το Ränthetsen συνδυάζει μοντέλα πρόβλεψης με τεχνητή νοημοσύνη με αρχεία καταγραφής απόδοσης επαληθευμένα από την κοινότητα, επομένως οι αποφάσεις κατανομής κεφαλαίου μπορούν να βασίζονται σε επικυρωμένα δεδομένα και όχι σε υποθέσεις.
Οι περισσότερες μικρότερες εταιρείες διαχειρίζονται την πλεονάζουσα ρευστότητα με βάση τις τριμηνιαίες συμφωνίες και το ένστικτο. Ανάμεσα σε αυτές τις περιπτώσεις, προκύπτει ένα κόστος ευκαιρίας: κεφάλαιο που ούτε λειτουργεί ενεργά ούτε προστατεύεται από την αστάθεια. Το υλικό λήψης αποφάσεων έχει χρόνο να είναι ξεπερασμένο πριν καν χρησιμοποιηθεί.
Το πρόβλημα είναι σπάνια η έλλειψη δεδομένων, αλλά η έλλειψη δομής για την έγκαιρη ερμηνεία τους. Όσο περισσότερες μεταβλητές πρέπει να ζυγιστούν μαζί με το χέρι, τόσο μεγαλύτερος είναι ο κίνδυνος να χαθούν σημαντικά σήματα στο πλήθος.
Το Ränthetsen αναπτύχθηκε με βάση μια απλή υπόθεση: οι συστάσεις για την κατανομή κεφαλαίων πρέπει να είναι επαληθεύσιμες εκ των υστέρων, όχι απλώς να γίνονται δεκτές εκ των προτέρων. Ως εκ τούτου, η πλατφόρμα είναι δομημένη γύρω από δύο διασυνδεδεμένα μέρη – μια μηχανή ανάλυσης που επεξεργάζεται οικονομικά δεδομένα και ένα δημόσιο αρχείο καταγραφής που δείχνει πόσο καλά αντέχουν οι προηγούμενες συστάσεις.
Η μεθοδολογία απευθύνεται σε εταιρείες που διαχειρίζονται τη δική τους πλεονάζουσα ρευστότητα και θέλουν να λαμβάνουν αποφάσεις με βάση επικυρωμένα δεδομένα και όχι μεμονωμένες προβλέψεις. Η πλατφόρμα δεν αντικαθιστά έναν οικονομικό διευθυντή, αλλά λειτουργεί ως δομημένη υποστήριξη αποφάσεων στις τρέχουσες εργασίες.
Ο κινητήρας επεξεργάζεται μεγάλους όγκους ιστορικών και συνεχιζόμενων οικονομικών δεδομένων για να εντοπίσει μοτίβα που είναι στατιστικά σημαντικά, όχι τυχαία. Το αποτέλεσμα είναι συστάσεις προσαρμοσμένες στο προφίλ ρευστότητας και στο πλαίσιο κινδύνου κάθε εταιρείας.
Οι ιστορικές ταμειακές ροές και τα δεδομένα της αγοράς συνδυάζονται σε προγνωστικά μοντέλα που ενημερώνονται συνεχώς για τον εντοπισμό των τάσεων προτού γίνουν εμφανείς στις τριμηνιαίες εκθέσεις.
Η αλγοριθμική βελτιστοποίηση χρησιμοποιείται για την εξισορρόπηση του δυναμικού απόδοσης έναντι της έκθεσης, με σαφείς οριακές τιμές προσαρμοσμένες στην ανάληψη κινδύνου της εταιρείας.
Οι συστάσεις προσαρμόζονται συνεχώς καθώς έρχονται νέα δεδομένα, επιτρέποντας στις αποφάσεις να συμβαδίζουν με τις αλλαγές στη ρευστότητα αντί να υστερούν.
Κάθε σύσταση που δημιουργείται από την πλατφόρμα έχει χρονική σήμανση πριν γίνει γνωστό το αποτέλεσμα. Το αποτέλεσμα δημοσιεύεται στη συνέχεια σε ένα ανοιχτό αρχείο καταγραφής, όπου οι αποκλίσεις μεταξύ της πρόβλεψης και του πραγματικού αποτελέσματος μπορούν να παρακολουθούνται με την πάροδο του χρόνου.
Οι υπάρχουσες ροές για τη λογιστική και τη ρευστότητα συνδέονται χωρίς να αντικατασταθούν τα τρέχοντα συστήματα. Τα ιστορικά δεδομένα χρησιμοποιούνται για τη βαθμονόμηση της αρχικής θέσης.
Το μοντέλο πρόβλεψης προσαρμόζεται στους συγκεκριμένους στόχους της εταιρείας, τον χρονικό ορίζοντα και την ανοχή κινδύνου πριν γίνουν οποιεσδήποτε συστάσεις.
Οι συστάσεις παρουσιάζονται μαζί με το υποκείμενο σκεπτικό, ώστε ο υπεύθυνος να μπορεί να λάβει την τελική απόφαση με πλήρη διαφάνεια.
Όλα τα οικονομικά δεδομένα υποβάλλονται σε επεξεργασία σύμφωνα με τον GDPR, με κρυπτογράφηση τόσο κατά τη μετάδοση όσο και κατά την αποθήκευση. Συλλέγονται μόνο τα σημεία δεδομένων που απαιτούνται για την ανάλυση και η εταιρεία διατηρεί τον πλήρη έλεγχο των πηγών που συνδέονται. Δεν διαβιβάζονται δεδομένα σε τρίτους χωρίς ρητή συναίνεση.
Τα μοντέλα βασίζονται σε έναν συνδυασμό ανάλυσης χρονοσειρών και μηχανικής μάθησης, επικυρωμένα με βάση τα ιστορικά δεδομένα πριν από την ανάπτυξη. Η ακρίβεια ελέγχεται συνεχώς έναντι των πραγματικών αποτελεσμάτων, γι' αυτό το αρχείο καταγραφής αποτελεσμάτων ενημερώνεται ανεξάρτητα από το αν η πρόβλεψη ήταν σωστή ή όχι.
Το κόστος της πλατφόρμας θα πρέπει να συνυπολογίζεται με το κόστος ευκαιρίας που προκύπτει όταν το κεφάλαιο παραμένει σε αδράνεια ή λανθασμένη κατανομή για παρατεταμένες περιόδους. Επειδή κάθε σύσταση και το αποτέλεσμά της τεκμηριώνεται στο δημόσιο αρχείο καταγραφής, είναι δυνατό να εκτιμηθεί η απόδοση του κόστους με βάση το πραγματικό ιστορικό και όχι τις υποθέσεις.